(資料圖片)

中國網財經8月14日訊(記者 朱玲)日前，央行濟南分行對支付機構開出多張罰單，信聯(lián)支付、瑞銀信、山東運達電子商務等3家支付機構被罰。

根據央行濟南分行公布的行政處罰信息，山東高速信聯(lián)支付有限公司(以下簡稱“信聯(lián)支付”)被開出百萬元罰單。因存在違反機構管理規(guī)定、違反客戶備付金管理規(guī)定、違反預付卡管理規(guī)定等7項違法行為，被央行濟南分行警告，沒收違法所得78621.5元并被罰款264萬元。同時，信聯(lián)支付兩名相關責任人被罰。

資料顯示，信聯(lián)支付原為山東高速全資子公司，于2013年1月獲得央行頒發(fā)的《支付業(yè)務許可證》，最早的業(yè)務范圍僅為山東省范圍內的預付卡發(fā)行與受理。2014年，信聯(lián)支付的支付業(yè)務經過增項后，增加互聯(lián)網支付資質，其預付卡發(fā)行與受理范圍也擴大至北京市、天津市、河北省、山西省等。

根據央行濟南分行公布的行政處罰信息，瑞銀信支付技術有限公司(以下簡稱“瑞銀信”)，因違反特約商戶管理規(guī)定、為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，被罰款27萬元，同時，也有兩名相關責任人被罰。

瑞銀信于2014年正式獲得央行頒發(fā)的第三方支付牌照，獲準開展移動電話支付、銀行卡收單等業(yè)務。瑞銀信支付牌照在2019年7月成功續(xù)展，不過在此次續(xù)展中，其銀行卡收單業(yè)務展業(yè)范圍被縮減掉了安徽、內蒙、寧夏等地區(qū)。

同時被罰的還有山東運達電子商務有限公司(以下簡稱“山東運達電子商務”)因違反清算管理規(guī)定、違反特約商戶管理規(guī)定，被罰款22萬元。運達電子是一家地方性銀行卡收單機構，成立于2006年，業(yè)務覆蓋范圍為山東。

博通咨詢首席分析師王蓬博向中國網財經記者表示，違反備付金管理規(guī)定、違反清算管理規(guī)定、違反預付卡相關的管理規(guī)定以及商戶的管理等，都是此前機構被罰的重災區(qū)。

他建議，支付機構應根據監(jiān)管指示對癥下藥，及時落實整改各項監(jiān)管要求；應繼續(xù)強化反洗錢等合規(guī)意識，完善反洗錢機制，要建立專業(yè)的合規(guī)團隊，增強反洗錢等風控系統(tǒng)的設計及甄別能力等。

關鍵詞：